一次抖音上的偶然搭訕
竟讓一名退休女士深陷巨額詐騙陷阱
損失達(dá)50余萬(wàn)元
6月26日，記者從江西省景德鎮(zhèn)市公安局珠山分局反詐中心獲悉，這起精心設(shè)計(jì)的“殺豬盤”投資騙局已被破獲，2名負(fù)責(zé)線下收取贓款的犯罪嫌疑人落網(wǎng)，民警遠(yuǎn)赴云南，追繳回被騙資金50萬(wàn)元。日前，這名退休女士的家人制作一面印著“反詐先鋒顯神威為民挽損暖人心”字樣的錦旗，送到景德鎮(zhèn)市公安局珠山分局反詐中心以表感謝。
抖音搭訕
假軍官拋出甜蜜誘餌?
“美女你好，你太極拳打得很專業(yè)，最近到哪里旅游了？”4月16日，喜愛(ài)在抖音分享太極拳鍛煉、外出旅游日常的退休人員陳女士（化名），收到一名自稱“周軍官”的陌生男子私信。對(duì)方聲稱來(lái)自成都某軍區(qū)，日常兼職投資生意。
“周軍官”每日噓寒問(wèn)暖，關(guān)懷備至，很快在網(wǎng)絡(luò)空間與陳女士建立起“戀人”關(guān)系。一周后，他提出“交換信任”：邀請(qǐng)陳女士代為操作其投資賬戶。起初陳女士?jī)H代為查看管理，短短兩三天內(nèi)，賬戶竟“盈利”兩三萬(wàn)元。
“我們軍隊(duì)查得緊，我又有內(nèi)部渠道，只能偷偷投資賺錢，你幫我管理賺到的錢，都給你。”“周軍官”大方地將這筆錢轉(zhuǎn)至陳女士銀行卡，并盛贊她“聰明能干”，這讓陳女士徹底放下戒心。?
眼見(jiàn)“周軍官”的投資“回報(bào)豐厚”，陳女士心動(dòng)不已，主動(dòng)提出開設(shè)自己的賬戶。此時(shí)，“周軍官”以所謂“內(nèi)部機(jī)密渠道”為由，誘導(dǎo)她下載了一款小眾聊天軟件作為唯一聯(lián)絡(luò)工具。
在該軟件指引下，陳女士登錄了一個(gè)名為“中國(guó)黃金”的虛假投資平臺(tái)。她首次投入兩三萬(wàn)元后，“客服”及“周軍官”不斷鼓吹“加大投入、復(fù)利滾存、收益翻倍”。被高額回報(bào)沖昏頭腦的陳女士不僅將前期“盈利”悉數(shù)投入，更在對(duì)方安排下，多次同意不明身份人員上門收取現(xiàn)金，累計(jì)投入資金逾50萬(wàn)元。
在投資過(guò)程中，陳女士一旦提出想提現(xiàn)，“周軍官”都會(huì)勸她“心急吃不了熱豆腐”，將賺到的錢再次投進(jìn)去，這樣才能賺得更多。陳女士聽(tīng)信了“周軍官”的話，等其平臺(tái)賬戶余額“暴漲”至200余萬(wàn)元時(shí)，陳女士決定提現(xiàn)。
聽(tīng)聞“軍官被捕”
她瞬間清醒速報(bào)案
當(dāng)陳女士試圖提取賬戶中的“巨額盈利”時(shí)，平臺(tái)卻以“銀行卡輸入錯(cuò)誤”“大額提現(xiàn)需反洗錢審核”等借口百般阻撓。情急之下，陳女士在聊天軟件上聯(lián)系“周軍官”，卻收到“他人”回復(fù)：“周某因違規(guī)在外投資經(jīng)商，已被軍區(qū)逮捕，正面臨軍事法庭審判！”
“此信息猶如一盆冷水，瞬間澆醒了陳女士?！本暗骆?zhèn)市公安局珠山分局反詐中心民警王俊良說(shuō)，4月30日，陳女士前來(lái)報(bào)案。?
景德鎮(zhèn)市公安局珠山分局迅速立案?jìng)刹?，鎖定兩條關(guān)鍵線索：銀行卡轉(zhuǎn)賬與線下現(xiàn)金收取。經(jīng)查，陳女士被騙的50余萬(wàn)元中，有50萬(wàn)元通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬匯入云南戴某賬戶，其余則被嫌疑人安排人員多次上門取現(xiàn)。
一方面，警方火速凍結(jié)轉(zhuǎn)賬資金，并遠(yuǎn)赴云南。在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷?，辦案民警找到銀行卡收款人戴某。經(jīng)調(diào)查，戴某為某公司法人代表，確系經(jīng)商人員，其賬戶系被詐騙分子利用接收贓款，而他已將貨物發(fā)出。經(jīng)民警溝通下，戴某認(rèn)識(shí)到款項(xiàng)性質(zhì)，主動(dòng)退還了收到的50萬(wàn)元贓款。
另一方面，民警還通過(guò)追蹤，鎖定2名在景德鎮(zhèn)上門收取陳女士現(xiàn)金的嫌疑人。5月中旬，民警在余干縣精準(zhǔn)出擊，一舉抓獲犯罪嫌疑人張某（取現(xiàn)人員）及其同伙李某（司機(jī)）。據(jù)查，李某專門負(fù)責(zé)開車接送并監(jiān)督張某取款，得手后立即將現(xiàn)金及張某帶回余干，贓款最終被轉(zhuǎn)交詐騙團(tuán)伙上線。
目前，張某、李某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法采取刑事強(qiáng)制措施，景德鎮(zhèn)市公安局珠山分局正全力追查詐騙團(tuán)伙核心成員及剩余被騙資金。
反詐再警示
警惕“溫情”背后的利刃
“此案是典型的‘殺豬盤’與虛假投資詐騙的結(jié)合體?！蓖蹩×计饰龅?，詐騙分子利用部分中老年群體情感需求與投資增值愿望，通過(guò)塑造“軍官”等可信身份和短期“高額回報(bào)”誘騙受害人加大投入，最終以無(wú)法提現(xiàn)或“人間蒸發(fā)”收割錢財(cái)。
此外，當(dāng)前詐騙案件中，線上轉(zhuǎn)賬比例下降，黃金交易、車手取現(xiàn)等手法激增。王俊良介紹，這主要源于詐騙團(tuán)伙為規(guī)避監(jiān)管和提升隱蔽性所做的策略升級(jí)。線上轉(zhuǎn)賬因金融機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)協(xié)同建立的實(shí)時(shí)預(yù)警攔截系統(tǒng)（如異常交易監(jiān)測(cè)、涉詐賬戶快速凍結(jié)機(jī)制）風(fēng)險(xiǎn)陡增，迫使犯罪轉(zhuǎn)移陣地。如本案中，詐騙分子全程遠(yuǎn)程操控受害人，安排“車手”（專門取現(xiàn)人員）上門收取現(xiàn)金、黃金，或通過(guò)網(wǎng)約車、快遞轉(zhuǎn)運(yùn)贓物，避免了與受害人的直接接觸。
同時(shí)，現(xiàn)金、黃金交易不通過(guò)銀行系統(tǒng)，無(wú)法被反詐模型直接識(shí)別，且贓款經(jīng)多層倒手后追溯難度劇增，犯罪隱蔽性也大大提升。
對(duì)此，景德鎮(zhèn)市公安局珠山分局反詐中心發(fā)布警示，近期電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)新特點(diǎn)，中老年群體成為主要受害對(duì)象。不法分子往往通過(guò)網(wǎng)絡(luò)交友建立信任后，誘導(dǎo)受害者進(jìn)行“線下交付”或“上門取現(xiàn)”等新型詐騙手段。警方特別提醒廣大市民要提高警惕，對(duì)陌生網(wǎng)友的投資邀約保持高度戒備，尤其是自稱“軍官”“高管”等特殊身份的網(wǎng)友；要嚴(yán)守資金安全，拒絕下載非官方應(yīng)用商店的投資類App，警惕任何形式的“上門取現(xiàn)”要求；要善于識(shí)別詐騙話術(shù)，當(dāng)對(duì)方以“保密協(xié)議”“特殊通道”“系統(tǒng)維護(hù)”等理由阻礙資金提現(xiàn)時(shí)，應(yīng)立即終止交易，發(fā)現(xiàn)可疑情況要第一時(shí)間報(bào)警。
